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工银信用纯债债:更新招募说明书(2016年第2号)(2016

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发表于 2017-5-3 22:52:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和

     2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

    注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

合理的措施防止损失进一步扩大;当错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理

    (7)经中国证监会允许,基金管理人、注册登记机构、销售机构在法律法规规定的范

兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 年-1999 年中国华融信托投资公司证券总部经

   法定代表人:孙玉芝

    ② 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所

程序进行审议。

                                         4

    电话: 010-52798634

   1          存出保证金                                                          32,204.96

决定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金

额发售公告》

    客户服务电话: 4008909998

的利益;

    (3)自基金合同生效之日起,依法保管基金财产;

易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产 ,以及法律法

    客户服务电话: 4008219031

券构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。

    (3)依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    (1)基金合同终止情形发生后,成立基金财产清算小组,基金财产清算小组在中国证监

    网址: www.5ifund.com

债投资比例和最佳的信用债持有结构。

    (22)北京展恒基金销售有限公司

或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;

    根据本基金投资范围的规定,债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于

    每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    电话:021-23219275

     (1)A 类基金份额

管部门负责人发生变动;

人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书

构的具体规定为准。

其他有关规定。

    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存

    传真:010-68121816

     本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法

收,登记结算机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。

对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金

    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

    网址:http://www.tfzq.com

的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    7、基金财产清算的期限为 6 个月,如遇特殊情况适当延期。

券型证券投资基金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;

    注册地址:云南省玉溪市东风南路 2 号

应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿,

    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管

事。

    联系人:郭媛媛

据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

                                         98

会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、

    网址: www.taichengcaifu.com

    (一)基金资产总值

表,同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证

    47、巨额赎回:本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

    网址: www:niuniufund.com

十、基金的业绩

面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人

基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

    客户服务电话:4007-999-999 转 3

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                             更新的招募说明书

    客户服务电话:95526

围,并按规定向中国证监会备案。

    (3)托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动

                                        108

监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。

    2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日,如果基金合同生效所在的

基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

     契约型、开放式。

    (一)基金利润的构成

40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不

    (2)风险评估

    基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指

承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融

    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

    客服电话:95561

从其规定。

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项;

    注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,基金管理人应负责赔付;

                                     五、基金合同的效力

银新材料新能源行业股票型基金基金经理;2016 年 1 月 29 日至今,担任工银瑞信国家战

    电话:0512-69868364

金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由基

    6.基金财产清算账册及文件的保存

起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

    (75)苏州银行股份有限公司

  (1)当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错

                                        102

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

    联系人:朱瑞良

管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:

    基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

    (三)基金管理人的职责

    (77)华龙证券股份有限公司

有人的利益,已决定延迟估值;

人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

    联系人:周志茹

    10、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。

    成立时间:2009 年 1 月 15 日

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    网址:www.cib.com.cn

可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

                     中国银监会银监复[2005]105 号

                                         10

    注册地址:福州市湖东路 154 号

    1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(7)项、

    批准设立机关:中国证监会

    (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

    联系人:刘玲

    (一)基金费用的种类

    注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

利益。

    网址:http://www.cicc.com.cn/

    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

资基金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境内

    (1)控制环境

                                        40

    H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费

    1、本基金与由基金管理人管理的、且由乙方托管的其他基金共同持有一家公司发行的

和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的

六、基金的募集

                                        73

金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及

同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一

间结束后不得撤销;

    7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披

严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使

       3、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金

                                        76

送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

    电话:010-66223587

     基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

    (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

同业公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副

    电话:028-85315412

    (四)估值方法

期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。

    田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金               更新的招募说明书

    (1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值

大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有

投资管理有限公司副总经理。

  网址:www.nbcb.com.cn

    由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可

    (4)基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

    江明波先生,简历同上。

    电话: 0871-63140324

金份额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管理人承担 50%,基金托管人承担 50%;

附件二:基金托管协议摘要

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    传真:028-86150040

    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。

    3、本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值的 5%以上;

见,促进公司内部管理制度有效地执行。

系方式见上述第五章第(一)条。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公

十五、基金的会计与审计

金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在

    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

                                     基金的申购费率结构

基金份额累计净值登载在指定报刊和基金管理人网站上。

     (一)基金财产保管的原则

    客户服务电话:4008888788、95525

费率为 0%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为:

金管理人、基金托管人和销售机构的住所,供公众查阅、复制。

                                         112

    办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回申请延期办

查询基金收益分配方式。

    (1)当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼

基金投资的其他金融工具。

项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅,在支付工本费

三、基金管理人............................................................................................................................... 5

    法定代表人:齐小贺

          其中:债券                           1,653,520,840.19                         95.83

    1.当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

2013 年 6 月 1 日起实施的,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会

    法定代表人:蒋煜

   4          应收利息                                                    31,108,457.97

用网络、电话或其他方式表决。

    50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

    传真: 0411-84396536

外披露基金净值的非交易日。

止基金合同必须以特别决议通过方为有效。

主任科员。2005 年 7 月加入工银瑞信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月担任综合管理部翻译兼

    客户服务电话:96588

金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人的行为造成基金财产损失

金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

    联系人:唐昌田

率。降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须

有关关联方交易证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准

老金业务最佳发展奖”称号。

理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元;通过本基金管理人

    基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和基金管理人网站上登载基金合同

挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节

    联系人:芮敏祺

生的收益归基金财产所有。

    3、信用风险

    1)在证券交易所市场挂牌交易且实行净价交易的债券按估值日收盘价估值;估值日

    客户服务电话:010-66045678

销售机构可以按照规定标准收取过户费用。

    告,2016-07-06 ;

报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 30 日内完成复核,并将复核结果书面

    注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重大问

合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

五、相关服务机构......................................................................................................................... 16

    电话: 010-59336519

     2            160405       16 农发 05        600,000     60,768,000.00                  3.80

    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见

    53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

    网址: www.jincheng-fund.com

定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降

包括但不限于:

    4、基金财产按下列顺序清偿:

    (41)北京乐融多源投资咨询有限公司

不得展期;

    (8)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要

    2、基金管理人或本基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

       无。

在 25 个工作日后),且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

是资产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey 先生在投资银行和资

   (67)德州银行股份有限公司

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构或销售机构或

    (4)制作清算报告;

    1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照本招募说明书列明的投资目标、策略及

     (二)基金注册登记机构

金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 30%;期末可供分配利润是指截至

务账目及核算的真实、准确。

示有关基金管理人并报中国证监会。

                7 天≤Y<30 天           0.75%

    (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回申请;

失,由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不

    网址:www.guodu.com

放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告;或者最迟于重新开放日在至少一

    八、关于网站服务

    基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编

    网址: http://www.erichfund.com

    4、交易执行

    (23)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于

一、绪言

   (52)珠海盈米财富管理有限公司

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                        更新的招募说明书

    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超

融学会学术委员会委员、常务理事,中国保险学会副会长,教育部高等学校经济学类学科

     法定代表人: 袁福华

管人在履行正常的复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起

查。

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    (11) 海通证券股份有限公司

利益时;

     (1)份额持有人可登录公司网站(www.icbccs.com.cn )进入“我的账户”栏目,输

因,双方协商解决。以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份

    办公地址:北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

状况变化的趋势和结构,对市场利率水平和收益率曲线斜度的变化趋势做出预测和判断。

    (8)法律法规和基金合同规定的其他义务。



客户服务电话:4006 433 389

     8    其他资产                                42,683,650.55                          2.47

会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有

    42、认购:指在基金募集期间,基金投资者申请购买基金份额的行为

                                        34

    (2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量

    (6) 经中国证监会允许,基金推出新业务或服务;

    9、召集基金份额持有人大会;

     联系人:朱辉毅

法律法规的规定公告并向中国证监会备案。

应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。

    (5)    北京农商银行股份有限公司

     赎回费用=12,500×0%=0.00 元

    5、流动性风险

    1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日

    客服电话:400-700-9665

的冲击等因素,最后,在预期的利差变动范围内,进行持有期收益分析,以确定最佳的信用

回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,决定基金的除调高托管费和管理费之外的

自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由

    客户服务电话: 010-66154828

         细

    2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监

银行营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

    传真: 0551-62667684

双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

                                        105

“最佳资产托管奖”。 2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;

                          100 万≤M<300 万                0.15%

                                         78

经基金托管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

    网址:http://www.txsec.com

    3、基金管理人关于内部控制的声明

    3、申购和赎回的款项支付

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过基

       1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。

    电话:022-28451861

选择取消赎回的,当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

    手机APP客户端:操作简单、应用灵活,客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

                                        26

市场基金。

    (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15 年;

    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

   (59)北京恒天明泽基金销售有限公司

    ③ 首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值日在证券交

站公告。

    3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账,进行证券投资;

     传   真021)51150398

按照有关规定编制基金会计报表;

     (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和托管协议

    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号

在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

    五、关于资讯服务

    (4)如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售

    (35)一路财富(北京)信息科技有限公司

    (八)投资禁止行为与限制

    (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任

    23、销售机构:指直销机构和代销机构

    客户服务电话: 400-6411-999

    4、其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。

仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题和

资者对该交易的有效性进行确认,基金投资者可自 T+2 日起(包括该日)到销售网点柜台

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将

     (五)债券托管专户的开设和管理

    客户服务电话:95565、4008888111

冻,以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额持有人的权利

            (2016 年第 2 号)

    联系人: 孙雯

计、中国经济等。

    网址:http://www.yxccb.com.cn

    5、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费;

监管机构另有规定的从其规定。

    基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资

     1. 申购份额的计算方式:

十七、基金的风险揭示

估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)-6)

    客服电话:400-821-5399

发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人

等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金份额净值,确定基金份额申购、赎回的

                                                                         1

    传真: 025-86853960

售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

       (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不

部投资经理。

     经办注册会计师:李慧明,王珊珊

国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露,并保证

     4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

    联系人:王兆权

    (十三)基金转换

    销售机构并进行费率优惠的公告,2016-09-09 ;

    (2)对基金财产进行清理和确认;

电话:021-63333389

     1            160211       16 国开 11        700,000     70,112,000.00                  4.39

    (六)议事内容与程序

信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中

    客服电话:4008-169-169

    (二)基金可供分配利润

关流通受限证券的相关信息,具体应当包括但不限于如下文件(如有):

    电话:021-38676666

款项时,基金管理人应在当日向中国证监会报告,已接受的赎回申请,基金管理人应按时足

户即可办理基金交易业务。

日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生效日、基金合同终止日

    法定代表人:燕斌

         其中:政策性金融债                       253,523,000.00                       15.86

    1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告;

负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中

    联系人:李昕田

二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 84

    电话: 18551612276

其他基金合同约定的其他费用。基金管理人、基金托管人以其自有财产承担法律责任,其

报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者

    2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

值低于 5000 万元,基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因并提

提供书面说明。

    4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。

    电话:0571-86811958

    (十七)其他情形

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基

    电话: 010-57418813

         2014 年            5.42%       0.25%        6.13%            0.12%       -0.71%     0.13%

项表决。

22 日至今,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015 年 4 月 28 日至今,担任工

     (二)基金类型

    (1)招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、

资产的支付。

    联系人:林生迎

义务,确保基金财产的安全,保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。销售机构应

    (1)自基金合同生效之日起,依照有关法律法规和基金合同的规定独立运用基金财产;

六、基金的募集............................................................................................................................. 42

    办公地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号

    基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值,并为基金份

    (8)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

控制等发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,并进行公

    (21)本基金开始办理申购、赎回;

    4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

                      风险优化模型

    (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

    (66)齐商银行股份有限公司

金份额持有人和基金造成的损失,基金管理人应负责赔付。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

    办公地址:上海市银城中路 188 号

额。

客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线客服服务时间为每天24小时,内容包括:基金

    办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

    (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

处处长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理(兼)、浙江分行行长助理、副行长、

    电话:0877-2060607

    3、销售服务费

    (七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资流通受限

    网址:www.ebscn.com

                                         49

2、 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金第一次分红公告,2016年6月23日;

    (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

   6          其他应收款                                                                 -

    2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

基金经理, 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014

     本基金每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。

    基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公

承担保管责任。

    (23)上海天天基金销售有限公司

资比例。

    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    18、机构投资者:指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注

    办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座

    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

    10、相关法律法规、监管部门及基金合同规定的其它投资限制;

    (3)    交通银行股份有限公司

                                          48

    网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。

    1、基金财产清算小组

    办公地址:深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席

当利益。

本金退还给投资者,由此产生的利息等损失由基金投资者自行承担。

消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    (3)权证估值方法:

    联系人:高晓芳

    2、基金投资组合比例限制

体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:

    (17) 中信证券(浙江)有限责任公司

严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的销售业务。

的监督和检查;

称“《信息披露办法》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基

    传真: 021-5071 0161

    (五)估值程序

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据

资基金共 332 只。

     即:投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金份额净

     2、公司将按照份额持有人的需求,提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单需

    2、报表复核

    传真:010-66045500

     3           101553036                       500,000     51,285,000.00                  3.21

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,

16 日至今,担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。

八、基金份额的申购与赎回

                                        77

允价值的情况下,按成本价估值;

    传真:010-85657357

    基金经理根据风险管理及绩效评估结果,结合自身投资组合情况、宏观研究结果、债券

    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标

限公司占公司注册资本的 20%。

    办公地址:昆明市拓东路 41 号

    5、本基金收益分配方式均为现金分红,投资者不能选择其他分红方式;

知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻

    法定代表人:沈强

  本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于

    (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

    17、个人投资者:指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人

    网址:www.drcbank.com

权证估值方法的第(4)项、股票指数期货合约估值方法的第(2)项进行估值时,所造成

    (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、

    法定代表人:王东明

    指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其它情

    (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;

作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简

    客户服务电话: 400-111-0889

    (6)如果差错责任方未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同或其

    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金

    中国农业银行托管业务部现有员工近 140 名,其中具有高级职称的专家 30 余名,服务

     本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

                                        84

果。

    法定代表人:陈继武

  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

的,不影响计票的效力及表决结果。

的有效执行。

    如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金

阅、复制。

基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由

    网址:www.fundhaiyin.com

     7    银行存款和结算备付金合计                29,224,937.01                          1.69

    (3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以下原则对

    宋炳珅先生,12 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

    (二)申购和赎回的开放日及开放时间

    (11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

    6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    法定代表人:凌顺平

占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;

证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,下同);

历任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金管

     (一)基金募集的依据

并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构

济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息

    联系电话: 010-59393920-811

    (9)本基金投资于债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其中

有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

会;基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 200 人,或连续 20 个工作日基金资产净

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,

允价值的情况下,按成本估值。

    客服电话:4008507771

     6    买入返售金融资产                                    -                                -

持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

    遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障因素

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    (3)由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加

     名   称:上海市源泰律师事务所

累计净值。

    ②送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所

    联系电话:021-50583533-3011

    (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限

其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收取方式。

入工银瑞信战略发展部,现任副总监。

     经办律师:刘佳、张兰

季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。

果估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现

    客服电话:4008080069

准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金履行适当程序后,投

    3)本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表

2016 年 9 月 12 日起至今,担任工银瑞信瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理。

基金份额持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先赎回,后

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。

    3、特殊情形的处理

    (38)上海汇付金融服务有限公司

                                                                             占基金资产净值比

    3、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者备案,并予以

    董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检验,

    本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用,不列入

    基金合同的内容摘要见附件一。

基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人

    (47)北京创金启富投资管理有限公司

名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销

    (三)基金合同正本一式六份,除上报相关监管部门两份外,基金管理人和基金托管人

    具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作

       发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请:

13、     工银瑞信基金管理有限公司关于增加富滇银行股份有限公司为旗下部分基金销售

为2016年9月30日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经托管人复核。

    传真: 010-56642623

    4、基金份额净值差错处理的原则和方法

金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基

    (13) 渤海证券股份有限公司

    本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购

    (5)根据基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反基金合同或有关

    51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的净资产值

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基

    网址:www.cdrcb.com

    (九)特殊情形的处理

    拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订

    电话:010-63080985

期票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;基金持有现金及

    (1)获得基金托管费;

间的转换行为

   (74)富滇银行股份有限公司

    4、会计制度执行国家有关的会计制度;

并遵守上述关于账户开设、使用的规定。

    联系电话:021-38602750

    (3)从事使基金承担无限责任的投资;

会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,基金管理人或基金托管人拒不派代表

基金基金经理;2011 年 12 月 27 日至 2015 年 1 月 19 日,担任工银保本混合基金基金经理;

    1、申购和赎回的申请

站披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

                                         28

2012.11.14-2012.12.31       0.40%       0.03%        -0.41%           0.03%        0.81%     0.00%

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    截止到 2016 年 9 月 30 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投

       3.基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并

    机构并实行费率优惠的公告,2016-09-28 ;

十一、基金的财产......................................................................................................................... 64

    法定代表人:陈新民

十三、基金的费用与税收

配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对

    (19) 中信证券(山东)有限责任公司

的投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效

额持有人大会:

    黄敏女士:监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士

     不定期。

份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义

管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起的

    客服电话:400-066-9355

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    网址:www.icbc.com.cn

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案,并通过邮寄、传真或者本招募说明书规定的

    办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定:债券等固定收益类资产占基金资产净值的

人授权的代理人签字,在基金募集结束,基金备案手续办理完毕,并获中国证监会书面确

                                        15

    2、证券交易所交易时间依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

                                                     二〇一六年十二月二十四日

    本招募说明书阐述了工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、

    (65)东莞农村商业银行股份有限公司

令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管

内答复基金管理人并改正。

    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

    5、风险分析及绩效评估

    (5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

    4、本基金基金经理

或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

可能导致债券基金跌破面值。基金投资于债券和银行存款类产品,其收益水平会受到利率

通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基

    传真: 010-59336510

                                       66

业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;基金持有现金及到期日在一

    联系人:刘晨

定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定

    (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承

他资产的价值总和

    传真:027—87618882

告一次基金资产净值和基金份额净值。

                                       114

    电话:028-86758820

投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

    对于因基金合同产生或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调

     办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

者在提交赎回申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

并按照基金合同规定对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

    联系人: 杨翊琳

    公开披露的基金信息包括:

靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    法定代表人:冯修敏

    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

    客服电话:400-1818-188

报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。

    未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间(至少应在

    1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理

                             M<100 万                     0.32%

份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中:

    (7)将基金清算结果报告中国证监会;

    法定代表人: 王伟刚

此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监会。

    网址:www.ccnew.com

产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支

    3、代表基金份额 10%以上(以上含本数,下同)的基金份额持有人就同一事项认为有

理(国际)有限公司董事。1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公司,

不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的销售机构将基金投资者已缴付的申购款项

    8、本基金特有的风险

    (二)基金托管协议终止的情形

    联系人:蒋宸

    (2)差错责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅

证券进行监督。

    联系人:周妍

        池              基金合同                                             评     平

送达时间和地点;

金经理,2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理,2013 年 2 月 7 日至今担

养老金特定申购

    三、关于收益分配方式查询

尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    网址: www.chtfund.com

                                       71

     6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

    网址:http://www.ehowbuy.com/

    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人

    特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二(含三分之

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

       2.投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资

    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

册登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他

    注册地址:昆明市拓东路 41 号

    2、发售公告

    客户服务电话:95599

    2、基金的转换业务办理时间

    (10)按规定受理基金份额的申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    48、元:指人民币元

    办公地址:中国北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方的建议执行,由此给基

    法定代表人: 梁洪军

    ④ 非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关

    6、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    注册地址:上海市淮海中路 98 号

    2、利率策略

    (5)变更基金份额持有人大会议事程序;

理(国际)有限公司固定收益投资总监,工银瑞信投资管理有限公司董事。2000 年 7 月

  (五)申购与赎回的数额限制

户确认书》。

    基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清

    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

    9、本基金从 B 类基金份额基金的财产中计提销售服务费;

       (二)基金募集期间及募集资金的验资

    网址: http://licaike.hexun.com/

          其中:买断式回购的买入返售

由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的,不影

统。

或部分顺延赎回。

    (2)办理基金备案手续;

费用后的余额

    法定代表人:李长伟

露事务。

基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

    电话:020-89629099

    3、差错处理程序

应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。

    联系人:周嬿旻

    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结

    2、主要人员情况

    当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在 2 日内通过中国证监会指定媒体、基金

    (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    杜海涛先生,简历同上。

    注:1、M 为申购金额

基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。法律法规或监管机构以后允许基金投

    联系人:杨瑞

金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享

金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应

    联系电话: 010-58325388-1105

   7          待摊费用                                                                   -

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                    更新的招募说明书

    客户服务电话:96198

金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的,应与代理机构签订委托代理

因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;

    倪莹女士:监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

点保留的基金份额余额不足 10 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机

    四、关于定期定额投资

场基金。

    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    (四)收益分配方案

近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,

    网站:fund.bundtrade.com

                                         64

券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

    联系人:黄维琳、钱达琛

                       投资研究                                              风

    (1)现场开会方式

    2、内部控制的主要内容

       净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

构办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户

    电话:010-65051166

与格式准则的规定。

基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。

    电话: 010-85932450

    H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为 0.6%

管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执

    法定代表人:马令海

    工银信用纯债B

方政府债、商业银行金融债与次级债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离

地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律

    电话: 025-88866645

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正

金份额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管理人承担 50%,基金托管人承担 50%。

    注册地址:郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701

不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。

财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

    联系电话:021-54509988-7019

    (十)基金的融资、融券

    (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

    当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

额进行处理的行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金

对所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在名册

担任机构客户部副总监及总监职务;2014 年 9 月至 2015 年 7 月,担任机构产品部总监。

    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途

    七、关于电子化交易

二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 84

    法定代表人:李宏鸣

    (2)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会

金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    客户服务电话:4000-555-671

    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人的行为造成基金财产损失时,基

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基

    传真:0571-56899710

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

    (一)基金管理人

    (9)    中信建投证券股份有限公司

对价值的主要因素。根据国民经济运行周期阶段,分析企业(公司)债券等发行人所处行业

    在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

产分离等政策、程序或措施。

       6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

业务负责人。另外,他在瑞士信贷和其他公司都担过要职,负责澳大利亚、非洲、日本、

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实

    公司提供多种联络方式,供份额持有人与公司及时沟通,主要包括:

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................................... 88

    法定代表人:旃绍平

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

在收到后应在 3 日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

                                        31

评估基金资产的;

款等事宜,基金托管人应提供充分协助。

                                         25

证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

                    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    电话:021-33389888

    投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案,

其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人

    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院

受理的赎回份额;基金投资者未能赎回部分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回

    (28)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要

                                                                                    0%

    并进行费率调整的公告,2016-06-02 ;

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、

    电话:0931-8888088

    (六)信息披露事务管理

                                         118

    网址:www.gomefund.com

    法律、法规或监管机构另有规定的,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

    电话: 010-52609656

抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当

运作等行为。

    法定代表人:赵学军

    1、本基金合同生效日为2012年11月14日,基金合同生效以来(截至2016年9月30日)的

    2、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

    法定代表人:常喆

    (2)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

    注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层

中国市场分析信用债投资机会,不仅需要分析信用风险趋势,还需要分析供需面和替代资产

    (3)通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。在法律法规

    内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部

申请一并处理,无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资

登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

基金经理;2015 年 10 月 27 日起至今,担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基金经理;

产承担,产生的收益归基金财产所有。

    网址: http://www.harvestwm.cn/

2012.11.14-2012.12.31       0.40%       0.04%        -0.41%           0.03%        0.81%     0.01%

年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。

                                          20

    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自

    (1)    中国工商银行股份有限公司

    (二)投资理念

权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。

    (5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济

       4、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或基金管理人认为

    (12)编制中期和年度基金报告;

国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇,主持

    3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。

    基金销售机构并实行费率优惠的公告,2016-09-12 ;

    27、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括基金

     办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

二十一、对基金份额持有人的服务

                                                                 目             录

   (72)云南红塔银行股份有限公司

    (15)基金收益分配事项;

基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。

    传真:027-82656236

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人,并报中国证监

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔

   (53)北京晟视天下投资管理有限公司

付日。

    ①首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公

    注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341

    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;

基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,

    联系电话:021-20219988*31781

    (7)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(6)小项规定的方法对基金资

基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外,因投资流通受限证券产生的损失,基

    办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

    2、按基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。截至报告期末,本基金的各项投资比例

则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督,但不承担

    电话:0571-28829790,021-60897869

                                            60

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书

                                                                             估     衡

出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表

管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控

    1、本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换、

    1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、

    c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

    2、巨额赎回的处理方式

利益,不得委托第三人托管基金财产;

2014 年 11 月 18 日至今,担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月

                                          47

                                         90

政府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》

费用种类                    A 类基金份额                             B 类基金份额

                                                      工银瑞信基金管理有限公司

    54、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、基金管理人、基金托

    T 日规定时间受理的申请,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日内(包括该日)为投

二十二、其他应披露事项

    21、基金份额持有人:指依本招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者

     传真010)58114645

    本基金收益分配方式为现金分红,投资人可通过本公司网站、客户服务中心或销售机构

    1、基金或本基金:指工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金

    (81)华西证券股份有限公司

                                       81

十四、基金的收益与分配............................................................................................................. 73

厦 38、39 层

    金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,利率波动也

资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届

    法定代表人:张小军

                                         79

         更新的招募说明书

     办公地址:天津市河西区友谊路 15 号

    基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金

    因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能

(70)徽商银行股份有限公司

    8、澄清公告

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

  传真:0574-87050024

    在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金

    5、基金经理承诺

值。

    2、基金托管人的义务

工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金基

       净赎回金额=1,2500.00-0=1,2500.00 元

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

12 月,任职于鹏华基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、

     申购份额=50,000/1.050=47,619.05 份

    (12)根据国家有关规定,在法律法规允许的前提下,以基金的名义依法为基金融资、

担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009 年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。

     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

用;

                                         6

     3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方

    (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

专职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商

     注:Y 为持有期限,1 年指 365 天。

    (2)缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的费用;

    王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专

理规定》,对于持有期少于 30 日的,收取的赎回费全额计入基金财产。

代理人处获得的不当得利;

列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设

     如果投资人选择申购 A 类基金份额,则申购份数的计算方法如下:

    (7)自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构,办理基金注册登记业务,

    张舒冰女士:监事,硕士。2003 年 4 月至 2005 年 4 月,任职于中国工商银行,担任

值为 1.050 元,则可得到的申购份额为:

利益,不得委托第三人运作基金财产;

5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1994 年 6 月至 2002 年 4 月,任

       赎回费用=12,500.00×0%=0.00 元

基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理;

    李剑峰先生,13 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

行召集基金份额持有人大会;

    (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

家指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告。

必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    当基金份额处于冻结状态时,基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份

的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上;

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

     本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售机构。销售机构名单和联

定期定额投资理财规划、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服

    30、基金交易账户:指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机

  4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,在当日的业务办理时

    机构并进行费率调整的公告,2016-08-08 ;

    41、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

影响业务处理流程时,则赎回款项顺延至下一个工作日划出并划往基金份额持有人银行账

二十三、招募说明书存放及查阅方式

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

                             M≥500 万              按笔收取,1,000 元/笔

使表决权;

中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,

     净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元

    (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

职于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002

       T 日该类基金份额净值=T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额总份额。

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:

    3、巨额赎回的公告

    (三)召集人和召集方式

    (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。

相符;

    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提

                                       54

    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的

    客户服务电话:400-8888-666 / 95521

    (8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

各持有两份。每份均具有同等的法律效力。

    办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

                               15 北控集

确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。

    注册地址:拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室

    (一)估值目的

     (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

    客服电话:4008-588-588

    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    1)上市股票的估值:

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务

    客服电话:4006-028-666

报告正文登载在基金管理人网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体和基金管理人网站

    (8)公布基金清算报告;

    电话: 0551-62667635

有人的利益决定延迟估值时;

七、基金合同的生效..................................................................................................................... 42

    传真:010-65051156

电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客服热线电话。

汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成

     (二)《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金合同》

    郭特华女士,董事,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信投

     申购份额=申购金额/申购当日 B 类基金份额净值

金托管人追偿;

    (四)基金管理人承诺

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并依

    (1)会议召开的时间、地点和出席方式;

立,2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理处、证券投资基金托管处、

公司债券等信用债券的信用风险利差。

    6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐

    传真:010-65182261

金持有债券或资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报

性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;

    客服电话:4008-886-661

  2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:

或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失,由基金管理人承担。

    联系人:付江

时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造

调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

                                         74

                                         117

   法定代表人:谭先国

流动性风险、操作风险、其他风险及本基金特有风险。与投资组合管理直接相关的市场风险、

    本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理

出解决方案。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。

二十四、备查文件

府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003 年至今

者扣除权益并办理相应的注册登记手续。

    电话:010-66045608

    (七)暂停估值的情形

考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行

    联系人: 贺杰

基金托管人相互独立。

                        六、基金份额持有人名册的的登记与保管

   联系人:刘文静

    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

附件二:基金托管协议摘要 ....................................................................................................... 104

     法定代表人:葛明

    机构并实行费率优惠的公告,2016-08-25 ;

    Neil Harvey 先生,董事,瑞士信贷执行董事,常驻香港。瑞士信贷银行香港和大中

     例:某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为两年六个月,对应的赎回

    (7)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基

在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和

    在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

资不再受相关限制。

例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    法定代表人:汪静波

    (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资

管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本

    电话: 0755-83999907-813

    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。

                                      116

    传真:0533-2163766

    4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

或赎回的申请。

                                          89

    欧阳凯先生,14 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

金转换可以收取一定的转换费,相关规则请参照基金管理人根据相关法律法规及基金合同的

    1、议事内容及提案权

    传真:010-63229478

    (8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的债券或资产支持证券。基

的 10%;

    法定代表人:盛大

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

    (18) 招商证券股份有限公司

序号                      名称                        金额(元)

制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排

    法定代表人:申健

                                        69

    5)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技

    办公地址:北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

日登载于指定报刊和基金管理人网站上。

人均有约束力。

    电话:021-52629999

    电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。

                                             5

       赎回金额=赎回份数×赎回当日 B 类基金份额净值

    (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组

通过了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告,自 2010 年起中国

    (五)投资管理程序

                                         101

    传真:0532-85022605

                                           62

     (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通

传真:021-63333390

十四、基金的收益与分配

制,基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成;招募说明书在基金合同生效后每 6 个月

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金             更新的招募说明书

持有人的需要和有关情况,增加或修改)。具体内容如下:

    34、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

     (七)申购份数与赎回金额的计算方式

    (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化

                      内部投资指引             资          合   易           析     组

    基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。

    办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根

债券市场债券回购主协议。

    客服电话:020-89629066

基金合同、托管协议登载在网站上。

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

     住   所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

于基金份额净值的不同,基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量

    住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

产相对吸引力,研判信用利差趋势,并结合利率风险,以确定组合的企业机构类债券的投

围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

    办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金        更新的招募说明书

令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

    书有限公司)

    4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即指基金收益分配基准日的基金份额

月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括基金

    联系人: 游丹

讯(电子版)。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯,份额持有人可通过公司网站或热线

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

       3、基金份额净值计算

到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基

     2、销售机构

    (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管

    4、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

    法定代表人:李招弟

获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将

    4)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-3)项规定的方法对基金资产进行

    网址:www.hkbchina.com

    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持

    15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

                     Y<1 年              0.1%

    (13)按照规定监督基金管理人的投资运作;

委托资产托管处、境外资产托管处、保险资产托管处、风险管理处、技术保障处、营运中

    (六)业绩比较基准

托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基

    传真:010-65185678

    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

    办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

销售机构的操作

计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

    2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,

    联系人:严峻

2       央行票据                                             -                           -

    5.基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中,如认为因市场出现剧烈

    39、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

     赎回费用=赎回金额×赎回费率

金合同等其他事项;

     1、直销中心

制。

司债、企业债、短期融资券、金融债、资产支持证券、中期票据等企业机构发行的债券占

    (34)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  (4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业有通行做法,

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题,如经双方

   (68)威海市商业银行股份有限公司

    二、关于对账单服务

托管人、基金注册登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同遵守

者增加权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)起有权赎回该部分基金份

    (五)基金份额持有人出席会议的方式

    网址: www.hzbank.com.cn

4       企业债券                                 920,686,340.19                       57.58

额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。

    网址:www.kstreasure.com

案公布后(依据具体方案的规定),基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

     注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

    (8)对基金管理人、基金托管人、注册登记机构、基金份额销售机构损害其合法权益

    1、内部控制的原则

时,提高组合的久期。

经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

    网址: http://www.noah-fund.com/

行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的

    (5)其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。

   网址:www.dzbchina.com

     3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

    3、如发生暂停的时间超过 2 周,基金管理人最迟于重新开放日在至少一家指定媒体上

通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的

    注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

                                       65

    (1)股票估值方法:

    法定代表人:林卓

    6、操作风险

    56、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业

                                        38

8、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京广源达信投资管理有限公司为旗下基金销售

担任工银瑞信产业债债券基金基金经理;2013 年 5 月 22 日至今,担任工银信用纯债一年

    基金账户和基金份额冻结、解冻的业务,由注册登记机构办理。

大会的决定。

    法定代表人:薛峰

合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,

行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)-2)

    注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

括由于本基金出现投资者大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所

中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

       发生除第 5 项之外的上述暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体

金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份

    法定代表人:李梅

         2015 年            10.97%      0.08%        2.13%            0.09%        8.84%     -0.01%

       4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运

    联系人:曹庆展

    10、中国证监会规定的其他信息。

务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

日 B 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为:

25 个工作日后)和地点,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

    网址:www.htsec.com

  2016.1.1-2016.9.30        3.30%       0.07%        -2.22%           0.08%        5.52%     -0.01%

表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间

    法定代表人:王廷富

    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险,

    49、基金收益:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

     (十一)巨额赎回的情形及处理方式

项。

                                        21

    3、权证估值方法:

的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

   传真:0631-5215726

场搜索下载。

银瑞信,现任权益投资总监兼研究部总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债

幅度和持有期收益分析结果来进行确定。相反,当宏观经济转向复苏,企业信用风险普遍下

    批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

    联系电话:021-20691832

    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指

秘书有限公司)

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信信用纯债债券型

     申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值

方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒

                                        18

   3          应收股利                                                                   -

       (四)基金证券账户的开立和管理

    传真: 010-65983333

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    43、申购:指在基金存续期内,基金投资者申请购买基金份额的行为

额支付;如暂时不能足额支付,可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回

身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事

    法定代表人:杨宝林

公允价值的情况下,按成本估值。

    (4)股票指数期货合约估值方法:

    注册地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

                                            86

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    (1)企业(公司)债投资策略

    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资

    客服电话:020-20219931

    6、本基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时间

本基金基金合同于2012年11月14日生效。

    通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 10 份。

    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金合同另有

    注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    工银信用纯债A

件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。

    法定代表人:陈萍

    公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

    何秀红女士,9 年证券从业经验;曾任广发证券股份有限公司债券研究员;2009 年加

    组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期,制

金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核

    传真:028-86758820-805

    (二)基金的审计

十七、基金的风险揭示................................................................................................................. 80

                                           46

和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与注册登记机构记录

    联系电话:021-58870011-6705

  (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金

个工作日内编制完毕并予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后 60 日内编制完毕并予

    办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

    (10)依法召集基金份额持有人大会;

共同成长。

公司债、企业债、短期融资券、金融债、资产支持证券、中期票据等企业机构发行的债券

人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,造成基金财产的损失

    传真:010-57569671

    (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

                                         3

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时,按正常赎回程

果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并

    (25)上海好买基金销售有限公司

  (3)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管

    基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人保管。

     联系人:王珊珊

    (2)监督基金管理人对本基金的投资运作;

    注册地址:上海市银城中路 188 号

1.9.1 本期国债期货投资政策

     (六)其他账户的开立和管理

    办公地址:四川省成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 6 楼

产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    上述人员之间均不存在近亲属关系。

                                               策          建   行           效

行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择

    传真: 0755-83999926

备案。

    35、工作日、交易日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    1、基金的转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金

    2.基金管理人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的;

    联系电话:0571-88911818

有同等分配权;

                                       2

     申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元

    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将

    客户服务电话: 4006-788-887

    ③ 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核

    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的

比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通

7        可转债(可交换债)                                    -                             -

基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行

    联系人: 郭宝亮

对账单。季度内无交易发生,公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有

    郭特华女士,投资决策委员会主任,简历同上。

    (2)企业资产支持证券投资策略

的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

   (45)北京微动利投资管理有限公司

年度报告的财务会计报告应当经过审计。

    29、基金账户:指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

并应当在指定媒体和基金管理人网站上进行公告。

    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

    (32)浙江同花顺基金销售有限公司

    本基金收益分配应遵循下列原则:

    本招募说明书所载内容截止日为2016年11月13日,有关财务数据和净值表现数据截止日

     申购份额=49,603.17/1.050=47,241.11 份

    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额

                                        22

    5、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

    2、基金财产清算程序

直销中心申购,首次最低申购金额为 100 万元人民币,已在直销中心有认/申购本公司旗下

    (2)会议拟审议的主要事项;

    法定代表人:菅明军

投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,差错的责任人(“差错责任方”)

    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应

    本基金自 2013 年 2 月 5 日起开始办理日常申购业务;自 2013 年 2 月 5 日起开始办理

    (6)更换基金管理人、基金托管人;

    网址:http://www.sywg.com/

    (5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元,基金管理人应当及时报告中国证监

规定的除外);

    传真:022-28451892

法律法规的规定予以公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书,双方各自留存一份。如果

    基金投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购

当配合,不得阻碍、干扰。

    网址:www.bigsun.com.cn

    沈立强先生,董事长,硕士,高级会计师。1976 年参加工作,先后在中国人民银行杭

非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。

债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供信用证

    网址:www. hongdianfund.com

    3、基金合同生效公告

    32、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,按照基金合同规

    (十四)基金的非交易过户

基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

    注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    20、基金投资者或投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者,以及

时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换

公告之日止。

                                        27

等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并

    33、基金募集期限:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超

                                         51

    基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    (43)北京君德汇富投资咨询有限公司

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海财经大

    对于债券资产而言,是信用债、金融债和国债之间的比例配置。当宏观经济转向衰退周

从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易

    办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO 1008-1012

引致的风险。

2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014

    本基金业绩比较基准:中债企业债总全价指数收益率×80%+中债国债总全价指数收益

     (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通

    电话:010-59287061

5、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加南京途牛金融信息服务有限公司为旗下基金销售

    成立日期:2009 年 1 月 15 日

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

    ③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值日在证券交

    客户服务电话:96067

    (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基

    联系人:权唐

-(3)项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据

    基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15 年。基金托

    费用种类                             A 类基金份额                        B 类基金份额

    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修

户。

    (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

    注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

    3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;

    本基金经中国证券监督管理委员会2012年9月13日证监许可【2012】1220 号文核准募集。

     2. 赎回金额的计算

                                         99

    传真: 010-59393074

    6、基金管理人及基金托管人分别保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

特别行政区和台湾地区

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

证券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业务;金融衍

    客户服务电话: 0755-83999907

    投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

    赵紫英女士:博士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。1989 年 8 月至 1993 年

率×20%。

因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对

    (64)晋商银行股份有限公司

     (五)基金管理人业务资格批件、营业执照

流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行

                       (2012 年 11 月 14 日至 2016 年 9 月 30 日)

付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

【2012】    1220 号文核准。

    5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应

    网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

                                          72

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

                                        50

生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务;保险兼业代

    办公地址:郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701

二十、基金托管协议的内容摘要

    (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管理

注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

易所上市的同一股票的市价进行估值;

    (79)兴业银行股份有限公司

会和中国银监会,并通知基金管理人;

    网址:www.newone.com.cn

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指

金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

    法定代表人:阎俊生

                                       88

    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金

    (二)基金资产净值

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金托

    1、“未知价”原则,即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

出席的,不影响表决效力。

    传真:0571-26698533

收益分配基准日(即可供分配利润计算截至日)期末资产负债表中基金未分配利润与未分

    10、《销售办法》:指 2013 年 3 月 15 日由中国证监会公布并于同年 6 月 1 日起实施的

资金账户内自动完成扣款和基金申购申请。定期定额投资并不构成对基金日常申购、赎回

投资比例不符合上述各项规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内调整完毕。法律法规或

    电话:010-58170911

    2、在线客户服务

四、基金托管人

1.10 投资组合报告附注

    3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

     (四)基金存续期间

或监管机构允许的情况下,在符合会议通知载明形式的前提下,基金份额持有人也可以采

    传真:021-38509777

    3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    45、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进

    债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同

    7.如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的

    传真:0351-6819926

    1、基金管理人的权利

    (7)    光大证券股份有限公司

系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平


购款项将退还给投资者,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。

    邮政编码:100031

    联系人:盛海娟

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询,以及下载对账单等操作。

国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业

    本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易清算资

金托管人应在收到后 45 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和

式。费率如发生变更,基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒

    (2)在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、赎回费率或变更收费方

    (44)上海凯石财富基金销售有限公司

    法定代表人:刘惠

    (2)终止基金合同;

    3、高级管理人员

    1、为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金

    法定代表人:夏蜀

产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;

    注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支

    6、招募说明书或本招募说明书:指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金招募说明

    2、本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基

    2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、

    法定代表人:丁东华

    (1)分享基金财产收益;

    注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

    2、差错处理原则

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

序执行。

    7、本基金管理人管理的、且由乙方托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产

    传真: 010-62680827

14、     工银瑞信基金管理有限公司关于增加苏州银行股份有限公司为旗下基金销售机构

    电话:021-58781234

人的利益。

   基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

    (2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或认为支付投

    11、如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的,以变更后的规定为准。法

    传真: 010-82055860

同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为本身即表明其对基

    传真:021-22169134

金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运

九、基金的投资

变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险,基金托管人有权要求

   办公地址:威海市宝泉路9号

法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形,应

    办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

拉美、中东、土耳其和俄罗斯地区的业务。

人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;

    客户服务电话:0571-96523 400-8888-508

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方;

重要提示........................................................................................................................................... 1

种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍

    办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

    (二)基金管理人的的权利、义务

    联系人:陈忠

基金合同和有关法律法规的规定对基金净值予以公布。

    3、基金托管人或本基金托管人:指中国农业银行股份有限公司

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时

  联系人:胡技勋

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    联系人:童彩萍

    1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基

处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

    (1)本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过

    ④非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关

七、基金合同的生效

    (2)通讯方式开会

    联系人:宁博宇

发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险;另外,如果持

员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领

    1、股票估值方法:

计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。

照有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停公告。

                                         107

    网址:www.qsbank.cc

    (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

    (24)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

登载在基金管理人网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊和基金管理人网站

任工银瑞信保本 2 号混合型发起式基金基金经理(自 2016 年 2 月 19 日起变更为工银瑞信优

     4            136053       15 南航 01        500,000     50,675,000.00                  3.17

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

       (2)B 类基金份额

公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期票据等企

    传真:010-59287825

    (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金

    洪波女士:监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

1.1 报告期末基金资产组合情况

估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)-3)

操作中,以各销售机构的具体规定为准。(以上金额均含申购费)。

                                        100

    注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

括:基金认购、申购、赎回、转换、撤单及查询等业务。电子化交易方式有:

    客户服务电话:95588

对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

募说明书。

                                       53

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书

    办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼

    2) 亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基

    (36)海银基金销售有限公司

    债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低

家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为

产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

适度风险的前提下,从利率、信用等角度深入研究,充分挖掘信用债市场中的投资机会,

     2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指

    法定代表人:余磊

召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    网址:www.pyfund.com.cn/

     (1)电子邮件对账单:公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年

     联系人:王秋雅

    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登记

主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,

情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值;

合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

    基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清

    网址: www.fundzone.cn

    (1)依法募集基金,办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

    联系电话: 0755-33227950

    5、基金资产净值、基金份额净值公告

    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

    基金财产的债权,不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等

节奏,主要投资主体的投资习惯,以及替代资产的冲击等均对信用利差产生影响,因此,在

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

10 个工作日内纠正或拒绝结算。

    办公地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

                                          94

    办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

    本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、

批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成

    (3)因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确

二十二、其他应披露事项............................................................................................................. 86

    在企业机构类债投资比例确定之后进行个券选择,信用风险和流动性风险是影响个券相

管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。

                                         42

    4、如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全

    法定代表人:TAN YIK KUAN

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    客户服务电话:0371—967218;400-813-9666

    2、对证券投资业绩进行预测;

    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

                                     63

                                     八、争议解决方式

    通过主要投资于公司债券、企业债券等企业机构发行的固定收益类金融工具,在承担

本基金业务以外的活动。

律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2012 年 9 月 13 日证监许可

的,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议通过,并依法报中国证监会核准,

   (54)南京途牛金融信息服务有限公司

管理和运作基金财产;

    办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和

助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任

投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

    (7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

管理人计算结果为准。

和基金管理人网站上刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申

管人经事先书面告知基金管理人,有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金

    (80)中国国际金融股份有限公司

    (八)计票

    法定代表人:肖雯

    (8)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    法定代表人:金立群

    (七)决议形成的条件、表决方式、程序

    电话: 010-66154828

     (四)法律意见书

    (15) 中原证券股份有限公司

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    (5)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

九、基金的投资............................................................................................................................. 53

                                                                                    投

    (2)债券估值方法:

证券投资基金 A 类份额调整赎回费率的公告》,自 2013 年 8 月 23 日起将本基金赎回费率调

证券,不得超过该证券的 10%;

   电话: 0534-2297326

    (4)议事程序;

    传真:021-22066653

3、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京晟视天下投资管理有限公司为旗下基金销售

    办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号

    6、中国证监会禁止的其他行为。

    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公

格。

    13、中国:指中华人民共和国,就本招募说明书而言,不包括香港特别行政区、澳门

    (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,

     7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

    (三)申购与赎回的原则

                                             103

    网址:www.jshbank.com

    (3)会议形式;

    网址:www.66zichan.com

                           一、基金合同当事人的权利与义务.

    联系电话: 010-62020088

    基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和基金管理人网站上披露信息外,还可以

    (2)    中国农业银行股份有限公司

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日(即可供分配利润计算截至日)资产负债表

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任专户投资部总监,专户投资

    (4)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估

托管及定期定额投资等业务

    联系人: 裴小龙

时呈报中国证监会和银行业监督管理机构,并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的

    网址:http://www.fund123.cn/

根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定报刊和基金管理人网

管理人进行提示;

    H 为每日应计提的基金托管费

                                          7

         2014 年            5.91%       0.24%        6.13%            0.12%       -0.22%     0.12%

    基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

题。

额持有人的利益。

       1、因不可抗力导致基金无法正常运作;

知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻

     名   称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基

    法定代表人:何沛良

和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不

    网址:www.buyforyou.com.cn

关法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形,应及

    办公地址:杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层

地址)。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。

    注册地址:深圳市深南路 7088 号招商银行大厦 A 层

    1、招募说明书、基金合同、托管协议

    (一)基金托管人情况

    2、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他不

年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任法律合规部副总监。

债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。

《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订

     4    贵金属投资                                          -                                -

    (9)对基金剩余财产进行分配。

评估等全过程,如图 1 所示。

                                       115

    基金转换业务办理时间与基金的申购、赎回时间约定相同。投资者办理基金转换业务

的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭

     例:某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净

数据,导致基金托管人不能履行托管人职责的,基金管理人应依法承担相应法律后果。除

    3、基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按“先进先出”的原则,对该

证券规模的 10%;

    网址:www.daton.com.cn

    传真:0371—65585899

    (14)重大关联交易事项;

生,技术系统完整、独立。

    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费

    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价

将其持有的基金份额兑换成现金的行为

                                MTN001

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

市场分析、行业分析结果及最新的公司研究,在风险优化目标下,对投资组合进行交易、调

持有人的利益,决定延迟估值时;

回业务。

    2、估值方法

       赎回费用=赎回金额×赎回费率

人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资

    基金投资者赎回申请成功后,基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在 T

    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第十五条第九

    办公地址:上海市江宁路 168 号

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

   客服电话:40000-96636

    1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 8 楼

    (8)会务常设联系人姓名、电话;

   (50)北京钱景财富投资管理有限公司

行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

售、申购、赎回和注册登记事宜;

    法定代表人:吴雪秀

     (六)基金托管人业务资格批件、营业执照

    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

售机构提出意见、建议或投诉。

    传真:021-64385308

人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。

    传真:0755-82943636

票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80%。本基金无法完全规避

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。

    客户服务电话:95553

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

    6、编制中期和年度基金报告;

承担赔偿责任。

Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算

归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及

    31、基金合同生效日:指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案

1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

    《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金招募说明书》以下简称“本招募说明书”或

   2       基金投资                                              -                              -

照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事

    (七)风险收益特征

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与

                      风险指标约束

录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以

运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,结合债券市场资金供求

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管

    (十八)基金的销售业务

    5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2 个月内办理,基金

术确定公允价值。

与基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务,基

                                       113

资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在

易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如果估值日无交易,且最

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转

    上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交

前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-2)小项规定的方法对基金资产进

    2、如发生暂停的时间少于 2 周,基金管理人可根据实际情况在暂停公告中明确重新开

    3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技术难以可

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执

项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情

额的赎回申请、转出申请、非交易过户申请以及基金的转托管申请。被冻结部分份额仍然

    (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基

结果来进行确定。此外,还将考察一些特殊因素对于信用债配置产生影响,其中包括供给的

    (六)基金账册的建立

        债                                     决          构   执           绩     合

                      七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                更新的招募说明书

   1       权益投资                                              -                              -

表性,能够较好的反映我国企业债市场和国债市场的总体走势。

勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

(以下简称中债公司)编制并发布。中债企业债总全价指数综合反映了银行间债券市场、

人员。

柜台以及上海证券交易所流通交易的所有中央企业债和地方企业债的整体价格走势和投资

    (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

    本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币

    (1)支付清算费用;

    (3)本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值的 5%以上;

     本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

    2、有利于基金财产的安全与增值;

保证最低收益。

1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

其他相关法律法规规定的条件,经中国证监会批准可投资于中国证券市场,并取得国家外

比例不低于 80%;其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支

    联系人:朱碧艳

    (5)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    H=E×0.40%÷当年天数

                                       13

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及

    传真:021-58408483

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    传真:021-33388224

入开户证件号码或基金账号,自助查询或下载任意时段的对账单。

    法定代表人:杨文斌

    本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所,投资者可免费查阅。在支

    (37)上海大智慧财富管理有限公司

    (三)基金托管人的权利和义务

    传真: 0371-85518397

金份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持

    (63)成都农村商业银行股份有限公司

    (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用;

    网址:http://www.hlzqgs.com/

托管人不承担由此造成的损失,并应向中国证监会报告。

整如下:

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全

日 B 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,

人、法人或其他组织或者以其他方式处分。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要

人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额

    企业资产支持证券是指中国证监会批准的企业资产支持证券类品种,主要包括资产抵押

会的监督下进行基金清算。

金合同》的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自《基金合同》生效之日起开始。

费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招

  本基金本报告期末未持有股票。

    (二)主要人员情况

    (六)估值错误的处理

限制等全权处理本基金的投资。

关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金费用。基

    1、内部控制目标

上。

                                         19

定的手机号码发送。

    (29)上海利得基金销售有限公司

利益;

    网址:www.lingxianfund.com

具书面决定之日起 60 日内召开。

    联系人: 姜焕洋

    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    注册地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金申购费率

和负债。

    本基金首先通过全面研究GDP、CPI、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济

    (3)清偿基金债务;

         投资明细

学校董会董事,上海市人大代表。

    4、如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或

    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    电话:0755-82960223

付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

    注册地址:北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

    联系人:李欣

式;

                                          39

款银行进行监督。

                                               45

     (八)与基金财产有关的重大合同的保管

参与收益分配。

基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册,

     5    金融衍生品投资                                      -                                -

条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并收到其书面确认的日期

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和

十六、基金的信息披露

    注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

错、通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网点或致

    (33)上海长量基金销售投资顾问有限公司

    (7)按规定取得基金份额持有人名册;

    客户服务电话: 400-619-9059

响计票效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人,

    客户服务电话:4008888818

基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改,并做出书面说明。否则,基金托

       3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

不当利益。

    44、赎回:指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人

公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基

算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号;2015 年荣获中国银行业协会授予的“养

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披

    (26)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

    (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律

    联系人: 李瑞真

       (二)基金合同的终止

     (一)申购与赎回办理的场所

基金托管人与基金联名的证券账户。

期,企业信用风险将普遍提高,此时降低信用债投资比例,降低幅度应该结合利差预期上升

二、释义........................................................................................................................................... 1

    2、债券估值方法:

                                       12

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托

    联系电话:0571-56028617

行为;

    客户服务电话:400 818 8866

持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结

    网址:http://www.hx168.com.cn

对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

出现上述第 3 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将

成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关

                                       59

    王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、

年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

    联系人:谢小华

     (2)手机短信对账单:公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段

    注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

   电话: 0631-5211651

                                        106

     赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

1.2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

专业教学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国 C.V. Starr

配利润中已实现收益的孰低数;

    客户服务电话:010-84588888

    并实行费率优惠的公告,2016-09-28 ;

    办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层

    (3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重新清点;如会议主

     (五)基金的面值

     基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善

                                              55

定的程序终止基金合同的日期

法律法规和基金合同另有规定时从其规定。

    电话:0571-85108195

9、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加上海万得投资顾问有限公司为旗下基金销售机构

    法定代表人:李淑慧

    1.按照法律法规或基金合同的规定,对基金合同的变更应当召开基金份额持有人大会

基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制,单笔申购最低金额为 10 元人民币。实际

    2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公

          金融资产

年加入工银瑞信基金管理有限公司。

第三道防线。

    (20)基金更换注册登记机构;

    联系电话:010-85650920

金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    传真:028-85190961

得展期;

     净赎回金额=赎回金额-赎回费用

或评估基金资产时;

1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

年 1 月 20 日至今,担任工银红利基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至今,担任工银核心价

    (五)公开披露的基金信息

    法定代表人:闫振杰

    (26)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;

    联系人: 杨琪

    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金

       2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

小组可以依法进行必要的民事活动。

十二、基金资产的估值

    (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

    7、其他风险

    (39)泛华普益基金销售有限公司

并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。

     电   话021)51150298

    2、复核程序

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                     更新的招募说明书

2014 年 11 月至今,担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015 年 7 月至今担任工银瑞信

书、基金合同摘要登载在指定报刊和基金管理人网站上;基金管理人、基金托管人应当将

    联系人:习甜

能召集时,由基金托管人召集。

    (76)大通证券股份有限公司

    3、基金托管资金帐户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

回报情况;中债国债总全价指数综合反映了银行间债券市场、柜台以及上海证券交易所流

享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任,中国金

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    办公地址:上海东方路 989 号中达大厦 2 楼

派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

    网址:www.tpyzq.com

规定确定公允价值。

5       企业短期融资券                            10,054,000.00                        0.63

    (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变

    2、内部控制组织结构

    (1)人工服务:我公司为客户提供每天24小时人工服务,内容包括:账户信息查询、

   (46)深圳富济财富管理有限公司

                      三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

                             M<100 万                      0.8%

对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

重大事项进行风险评估;

    因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包

    办公地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

    1、现场开会

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                           更新的招募说明书

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业有通行做

注:1、本基金基金合同于 2012 年 11 月 14 日生效。

中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异

    1、热线电话:4008119999(免长途费),客户服务传真:010-66583100。

    网址: www.hgccpb.com

    组织形式:有限责任公司

       1.投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资

时有效法律法规或相关规定。本基金的配置比例为债券等固定收益类资产占基金资产净值的

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管

    办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

    (24)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基

     客户服务电话:4006960296

       (三)基金资金账户的开立和管理

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    2、办理基金备案手续;

                                       80

    客户服务电话:400-819-6665

    法定代表人:郭特华

务的办理并公告。

的任何有效修订和补充

益分配政策进行调整。此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在

    (27)和讯信息科技有限公司

30 日公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间

额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有

事人的利益损失,则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对

    1、类属配置策略

    46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额

    5、本基金独立建账、独立核算;

    法定代表人:王莉

    2、召开基金份额持有人大会的条件

                                            41

    基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第 3)项、债券估值方法的第 7)项、权

持证券、中期票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;基金

真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    机构的公告,2016-09-22 ;

    电话: 010-56642600

开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布

                                               投          组   交           分     资

国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董

    (27)中国证监会规定的其他事项。

    联系人: 凌秋艳

    (二)基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的

申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额,若

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法

会计年度,基金合同生效少于 3 个月,可以并入下一个会计年度;

    联系人:杨翼

律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

     各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财

十、基金的业绩............................................................................................................................. 62

    (三)收益分配原则

    联系人:徐雪吟

    一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)

     如果投资人选择申购 B 类基金份额,则申购份数的计算方法如下:

十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 83

令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。

    客服电话:400-089-1289

同意变更后公布经修订的基金合同,并报中国证监会备案:

    发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回

    38、T 日:指销售机构在规定时间受理基金投资者申购、赎回或其他基金业务申请的

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,

    联系人 :季长军

律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金履行适当程序后,投资不再

                                                                             险

措施,防止违反《证券法》行为的发生。

    注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

证估值方法的第 4)项、股票指数期货合约估值方法的第 2)项进行估值时,所造成的误

   (1)上市股票的估值:

    法定代表人:吴太普

15 年;

    法定代表人:董永成

未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化

    (二)估值日

    电话:021-22169081

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财

    (82)太平洋证券股份有限公司

但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人可以免除

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    网址:www.cindasc.com

    (7)表决方式;

    1、申购费

                                        工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金

    1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额收取销售服务费,各基

    法定代表人:张跃伟

    (3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构

职派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal

资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力

    客户服务电话: 400-066-8586

严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

    客户服务电话:95559

    (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

改上述原则,但最迟应在新的原则实施前依照有关规定在指定媒体及基金管理人网站上予

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、

利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,注册登记机构可将基金份额持

    电话:021-20665952

受相关限制。

根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并

网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、

    (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取

     负责人:廖海

算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

    传真:021-52975270

支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

        券            法律合规约束                                                  再

资内容、基金投资计划等信息。

    并进行费率调整的公告,2016-08-11 ;

(69)宁波银行股份有限公司

行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (16) 国都证券股份有限公司

出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不

       例:某投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额,持有时间为两年六个月,假设赎回当

行的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金份额

利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制,而操作风险可以

    网址: www.igesafe.com

关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或

自基金合同生效日起至今      18.07%      0.15%        1.73%            0.10%       16.34%     0.05%

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                              更新的招募说明书

    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基

由此产生的误差在基金财产中列支。

州分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行

服务,按“3”后,输入需要下载的对账单日期,进行对账单自助传真。

    注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

    联系人:景琪

    法定代表人:周慕冰

金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。

    3、基金托管业务经营情况

而免除;

的增加而递减。根据 2013 年 7 月 23 日基金管理人发布的《关于工银瑞信信用纯债债券型

    37、月:指公历月

    在基金募集期间新开户的客户,公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账

  注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    联系人:王哲宇

                                      109

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

    传真: 62020088-8802

     传真:010-66583111

                                       93

    费率                  300 万≤M<500 万                0.06%

议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自

面文件或者盖章确认。

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

    1、基金资产净值

    1、差错类型

    (28)浙江金观诚财富管理有限公司

    成立日期:2005 年 06 月 21 日

    基金管理人对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基

    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险

    (二)召开事由

值为 1.050 元,则其可得到 47241.11 份基金份额。

华区首席执行官,负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时,Neil Harvey 先生还

务。

    办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告,并在披露招募说明书的当

   (56)北京格上富信投资顾问有限公司

    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人依据

    客服电话:4008202819

流通受限证券的投资比例,并在风险控制制度中明确具体比例,避免基金出现流动性风险。

    (三)基金财产的账户

    网址:www.1234567.com.cn

证券;外币票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨

1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

    客户服务电话:95523 或 4008895523

    (一)基金合同的变更

    6、投资组合再平衡。

                                        17

持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别。根据单个债券到期收益率

    法定代表人:姜建清

提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

    4、信用策略

    (一)基金份额发售机构

可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                                                                        更新的招募说明书

召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时

    客服电话:9510-5588

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,

    基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、

    客户服务电话: 400-893-6885

                                        111

机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。

    电话:021-33323999*8318

法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极

    (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    客服电话:010-85572999

造成的任何损失和责任。

自基金合同生效日起至今      20.09%      0.15%        1.73%            0.10%       18.36%     0.05%

    办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行

   2          应收证券清算款                                              11,504,000.00

    法定代表人:其实

    9、本基金投资于债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其中公

1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

    传真:021-68596916

交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交

管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益

    办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。

及时性。

    客户服务电话: 400-068-1176

行。

    销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下:

    网址:http://fund.shengshiview.com/

偿:

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净

  电话: 0574-89068340

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不

    份额持有人可向公司客户服务电子邮箱(customerservice@icbccs.com.cn)、热线电话

    5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不损害基金份额持有人权益的情况下更

    郑剑锋先生:监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工

    (27)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因

基金管理人的有关公告。

    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和销售机构的固有财产,并由基金托管人保

    网址: www. zscffund.com

    3、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制

                                       67

    (40)上海陆金所资产管理有限公司

2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

    8、证券账户开户费用和银行账户维护费;

   (51)奕丰金融服务(深圳)有限公司

    3) 因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定

基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

    办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    3、清算费用

有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影响和波动。

    办公地址:北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

管人的互联网网站及其他媒体

    (2)依照基金合同获得基金管理人报酬以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

       赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

    (4)信息与沟通

额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,临

    中债企业债总全价指数和中债国债总全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司

    客户服务电话:400-818-8118

易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认

事人仍应负有返还不当得利的义务。

    电话: 0371-55213196

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金

期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书

    传真:010-88321763

计划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民

    (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

80%;其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中

    联系人:金芸、李笑鸣

     (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银

    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错责任方进行更正和赔偿损失;

                                          32

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    机构的公告,2016-06-23 ;

值为 1.050 元,则其可得到 47619.05 份基金份额。

团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有 20 年以上金融从业经验

    5.基金财产清算的公告

会损害已有基金份额持有人利益的申购;

农业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中

二)以上通过方为有效;更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、提前终

     3    固定收益投资                         1,653,520,840.19                         95.83

    联系人:李玲

包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间

    (四)不列入基金费用的项目

    电话: 0411-88891212

    本基金的投资范围包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地

    机构并进行费率调整的公告,2016-08-17 ;

基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,

核人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督

人和代理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会

  本基金本报告期末未持有权证。

    注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

    7)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-6)小项规定的方法对基金资产进行

    (24)本基金暂停接受申购、赎回申请;

     (三)律师事务所及经办律师

    5、投资决策委员会成员

    在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:

           其中:股票                                            -                              -

    注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702

估值。

    基金合同、托管协议和招募说明书或更新后的招募说明书公布后,应当分别置备于基

    2、申购和赎回申请的确认

合理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

出具无异议意见之日起生效,并在生效后方可执行。

    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

    (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

    (一)投资目标

    联系人:吴忠超

       1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;

    申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购

绩突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行

服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理政策

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

    (8)选择、更换销售机构,并依据销售代理协议和有关法律法规,对其行为进行必要

容详见基金管理人和其他销售机构有关基金定期定额投资的公告。

    网址:www.bhzq.com

    6.基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下,并确保证基金托管

    2.本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日。在分配方

    客户服务电话:025-96008

年与德意志银行合并)董事总经理、所罗门 古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政

    1、会议方式

3       金融债券                                 253,523,000.00                       15.86

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                 更新的招募说明书

7、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京格上富信投资顾问有限公司为旗下基金销售

    连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受

    法定代表人:王春峰

     3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

文登载于基金管理人网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊和基金管理人网站上。基金

    (四)申购与赎回的程序

    联系人:林葛

理业务。

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金

    客户服务电话:400-88-96533

基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;2014 年 10 月

    有下列情形之一的,经履行适当程序后,基金合同将终止:

他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管

  客服电话:95574

理有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商基金

人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并

应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当

     联系人: 李岩

    黄安乐先生,13 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所

    2、基金托管人的托管费

    客户服务电话:027—87618889

门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部,其中监察稽

应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规

中的权利、义务关系的法律文件。

                                     基金的赎回费率结构

    法定代表人:王开国

期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30%;

    本基金的申购费率如下表所示:

    网址:http://www.abchina.com

的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基

    3、违规承诺收益或者承担损失;

以公告。

用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监

    1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业

    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售 3 日前,将招募说明

    1、申购时,投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元;通过本基金管

    法定代表人:闫冰竹

严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金管

日 A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

    注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如

    本基金招募说明书更新期间,本基金及基金管理人的有关公告如下:

展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债

    注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

重要提示

                                二、基金份额持有人大会

         2015 年            11.44%      0.08%        2.13%            0.09%        9.31%     -0.01%

    电话: 0769-22866254

                                           9

    本基金的投资范围为国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地

召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文

     赎回金额=赎回份数×赎回当日 A 类基金份额净值

    传真: 010-66045500

以公告;年度报告在会计年度结束后 90 日内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足 2

    (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;

   5          应收申购款                                                          38,987.62

   联系人:王方震

    b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大

的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金

信箱发送。

相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合其信用等级、期限、流动性、票息率、选择权条款、

    注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

                                         1

    (10)召集人需要通知的其他事项。

    (2)在证券交易所市场挂牌交易且未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收

    网址:www.hsbank.com.cc

效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国

    7、临时报告

       基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后三位,小数点后第四位四舍五入。

    注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

    (八)基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结

及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关基金合同当事人的利益;

   9          合计                                                        42,683,650.55

   办公地址:山东省德州市三八东路1266号

    公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和

重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通

    基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务(基金管理人将根据基金份额

降,此时应该提高信用债投资比例,提高幅度应该结合利差预期下降幅度和持有期收益分析

    传真: 010-51957430

份额净值的过程

    3.清算费用

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露

    4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    联系人:苏昊

法规不时作出的修订

由召集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。

露信息的真实性、准确性和完整性。

    1、巨额赎回的认定

    办公地址:四川省 成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座 1502 室

    40、开放日:指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务

    1、市场风险

债券进行投资。

    办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

合规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会下设

    5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金

    (4)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎

财产的债权债务,不得相互抵销。

     办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

    联系人:林爽

附件一:基金合同摘要................................................................................................................. 89

    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券

分、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产以及法律法规或中国证监会允许

    法定代表人:梁蓉

有十七年的工作经历。Neil Harvey 先生在瑞士信贷工作十五年,担任过很多职务,目前

交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产,以及法律

变化的影响,从而产生风险。在利率波动时,本基金的净值波动一般会高于货币市场基金。

时需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险

    客户服务电话:400-684-0500

2012 年 11 月 14 日至今,担任工银信用纯债债券基金基金经理;2013 年 3 月 29 日至今,

上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后,基金管理人

1、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加珠海盈米财富管理有限公司为旗下基金销售机构

     9    合计                                 1,725,429,427.75                        100.00

   (71)天津银行股份有限公司

    传真:010—66226045

基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔

    2.出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份

令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理

金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产

    网址:www.lufunds.com

    2、监事会成员

能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易

    同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A 类基金份额与 B 类基金份额由

    本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日,以及国家法律法规规定需要对

                                         43

    注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

    (一)基金管理人概况

    1、基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (4)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(3)项规定的方法对基金资产

                    Y≥ 2 年              0%            Y≥30 天               0%

    客户服务电话: 400-046-6788

    4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体

    4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大

申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务

    交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令,并实施一线风险监控。

    注册地址: 南京市建邺区梦都大街 136 号

    注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

    55、《业务规则》:指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

    联系人:刘鑫

    办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

十五、基金的会计与审计............................................................................................................. 75

    (四)基金合同可印制成册,供基金投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构和注

     (3)纸质对账单:公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质

序号                债券品种                公允价值(元)         占基金资产净值比例(%)

    电话:027—87618889

    (21)深圳众禄基金销售有限公司

集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订

要临时调整银行间债券市场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交

金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面

    基金日常估值由基金管理人进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后,将估值结

     例:某投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金份额净

    法定代表人:彭运年

公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意

    (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额

公告。

     一、关于基金账户确认

1.10.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

费率按每笔申购申请单独计算。本基金 B 类基金份额不收取申购费。

    办公地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341

域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行

等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

册登记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。

     以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,第(六)

人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后将当日的净值计算结果发送给基

优化组合,实现超出市场平均水平的投资收益。

     传真: 022-28405631

    注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

值基金基金经理;2014 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果

    4.基金财产按下列顺序清偿:

    (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

债券;

交。

    传真: 0755 2167 4453

    (10) 中信证券股份有限公司

确认的份额后赎回,以确定所适用的赎回费率;

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

动中的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风险

    (五)基金会计制度

文、公证机关、公证员姓名等一同公告。

    十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客户服务电话。

    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

整转换费率或收费方式,并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前 3 个工作日在至少一

    传真: 0679-22866282

    注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层

    孙祁祥女士,独立董事,经济学博士,北京大学经济学院院长,教授,博士生导师,

    4)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值

的视为弃权表决,但应当计入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    机构并实行费率优惠的公告,2016-09-05 ;

    4、基金份额持有人大会费用;

                                     图 1: 投资管理流程

求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

    传真:010-65174782/65231189

    网址:www.bankofbeijing.com.cn

组织

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

    1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起 5 日内

费率结构和收费方式;

                                         75

1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,

     (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    网址: www.fudian-bank.com

    联系人:魏尧

    电话:010-85130588

    江明波先生:硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                               更新的招募说明书

     1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    (2)特别决议

    (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同

    2、利率风险

的误差不作为基金资产估值错误处理。

                                                              -                                -

况而产生的非交易过户,或者按照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式对基金份

     联系电话010)58152145

    办公地址:中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201

    1、基本情况

十三、基金的费用与税收............................................................................................................. 71

均需通过本基金的资金账户进行。

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额

    基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合

会备案。基金管理人应当依据有关规定在指定媒体上公告。

1.10.3 其他资产构成

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基

    (78)天风证券股份有限公司

    办公地址:深圳市南山区海岸城大厦东座 1115、1116、1307 室

    注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

司董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理活

认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者

市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管

持有债券或资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告

                                       96

将可能有所不同。

    (18)基金改聘会计师事务所;

    ④ 由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金托

1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

    基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解

                                        44

     注册地址:天津市河西区友谊路 15 号

    联系人:钟琛

    联系电话:010- 65215266

    网址:www.csc108.com

其职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建

资管理有限公司董事、董事长,工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事长、工银家族财

十六、基金的信息披露................................................................................................................. 75

    1、财务报表的编制

     (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并

议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。

    (3)变更基金类别;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

15、     工银瑞信基金管理有限公司关于增加天津国美基金销售有限公司为旗下基金销售

的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度、年度结束后15个工作日内向份额持有人指

工作日

    基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户

    注册资本:32,479,411.7 万元人民币

    (2)通讯开会方式

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

    本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务,

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中

    ① 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

整、优化、再平衡。

    (十五)基金的转托管

                  1 年≤Y<2 年           0.05%        7 天≤Y<30 天          0.75%

     名   称:工银瑞信基金管理有限公司

  法定代表人:陆华裕

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

    网址: www.5irich.com

    客服电话:400-001-1566

    客服电话:4000-766-123

    法定代表人:高冠江

    传真:0571-85106576

     公司网站:www.icbccs.com.cn

    (5)内部监控

    (4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2011 年 2 月 10 日至今,担任工银四季收益债券型

综合,2007 年至 2012 年担任战略发展部副总监,2012 年至 2014 年 9 月任职于机构客户部,

党委副书记;中国工商银行河北分行行长;中国工商银行上海分行行长,兼任上海市银行

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

    36、日:指公历日

    26、基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的销售网点

    25、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业

过 3 个月

三、基金管理人

营业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄

国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                      更新的招募说明书

    (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

立了清晰的业务报告系统。

五、相关服务机构

    办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

    1.基金财产清算小组

    在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日

    4)直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决意见的代

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

    (22)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

配;

价格;

    (13)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他权利。

外部机构;

融券;

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金财产分别管理,分别记账,

                                       91

    (8)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他权利。

    (20)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不

督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见,基金管理人或

    大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由

    3.基金托管人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的;

外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

                                             110

    基金依法拥有的股票、债券、权证、银行存款本息、应收款项及其他基金资产和负债

    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记

解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按

                                          2

    10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    传真:010-66107914

    办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

    网址: t.jrj.com

    传真:010-58170800

  办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

    (1)承销证券;

额提供计价依据。

    3、若基金合同生效不满 3 个月,可不进行收益分配;

十九、基金合同的内容摘要

金托管人;

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查

    (2)自助电话服务:公司提供每天24小时自动语音服务,客户可通过热线电话进行账

     (一)中国证监会核准工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金募集的文件

                                        92

    (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开

    2.但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人

仍无法阻止该关联交易的发生,而只能按相关法律法规和交易所规则进行事后结算,则基金

       3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退

差不作为基金份额净值错误处理。

                                            120

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有

银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖

    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

    联系电话:010-88312877-8033

    注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

    网址:www.suzhoubank.com

和赎回费率和转换费率。

率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资

                           净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收

依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。

     1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。

    (23)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

    存续期间:持续经营

上市的同一股票的市价进行估值;

欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的

    客服电话:4008-773-772

    注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座

产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。根据《开放式证券投资基金销售费用管

    (5)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

    公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资

议通知中规定的确认基金投资者身份文件的表决视为有效出席的基金投资者;表面符合法

金份额净值的计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入,由此产生的误差计入基

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    客户服务电话:400-800-8899

    法定代表人:李悦

     净赎回金额=1,2500-0=1,2500.00 元

       本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

    (2)将基金财产向他人贷款或者提供担保;

具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行

主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额

部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相

   基金托管人:中国农业银行股份有限公司

岗位负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长

    联系人:鲁盛

    (62)汉口银行股份有限公司

                    Y<7 天              1.5%            Y<7 天              1.5%

    (11)如果法律法规对《基金合同》约定的组合限制进行变更的,以变更后的规定为

金收取认购费的,可以从认购费中列支。

                                       87

                                     一、托管协议当事人

持有人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金,就实际向基

    12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

    (31)众升财富(北京)基金销售有限公司

   (73)江苏紫金农村商业银行股份有限公司

和新股增发。

                                       70

    基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基

    本基金初始募集净值 1 元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于初始面值,本

    网址:http://www.cs.ecitic.com/

    注册地址:四川省成都市武侯区科华中路 88 号

冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结基金份额所产生的权益一并冻结,法律法规、

    E 为前一日基金资产净值

    (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

     1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,在基金

                                       11

   (49)和耕传承基金销售有限公司

最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒体上公告。

    基金份额净值的计算精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,

成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)小项规定的

    办公地址:北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座

   网址:www.whccb.com

    (10)相关法律法规、监管部门及《基金合同》规定的其它投资限制;

   (61)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环

载方式:客户可以通过在本公司官网下载,也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市

询、见证业务;企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投

    6、基金财产清算账册及文件的保存

    办公地址:北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦

    联系人:林培珊

到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。

指定媒体和基金管理人网站公告。

金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人

    2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)小项规定的方法对基金资产进行估值,

过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

    联系人: 张晔

水平。

生效公告。

    3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体和基金管理人网

十二、基金资产的估值................................................................................................................. 65

    网址: www.leadfund.com.cn

监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范

对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算

    (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (3)对基金财产进行估价和变现;

    法定代表人:陆彬彬

式的基金申购费率和基金赎回费率。

净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

作人员。

他是资产管理亚太和新兴市场负责人。此前,他担任亚洲(除日本)投资银行和固定收益

    电话: 010-56282140

持证券规模的 10%;

附件一:基金合同摘要

时;

    客服电话:400-005-6355

    3、转换费 转换费率详见基金管理人发布的基金转换业务的公告。 基金管理人可以调

    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金

    (一)基金资产净值的计算及复核程序

    办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人,并说明有关处理方法。

     (2)份额持有人用带有传真机的电话,拨打公司热线电话(4008119999),选择自助

年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日

    注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

    研究员独立开展研究工作,在借鉴外部研究成果的基础上,开展宏观经济及政策分析、

于原来利率的风险。

    (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律

报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与

                                      36

1.9.3 本期国债期货投资评价

    1、基金托管人的权利

关法律法规规定各自承担相应的责任。

    联系人: 邓洁

    如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或

    4、再投资风险

     5、在托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,涉及相关账

    注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

     (2)B 类基金份额

    (7)基金募集期延长;

进行本基金业务以外的活动。

    电话:0532-85022326

刊登重新开放申购或赎回的公告。

(按“6”)发送邮件或留言,您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。

共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致,

    联系人 刘勇

8        同业存单                                              -                             -

提案进行审核:

    (五)基金管理人的内部控制制度

理基金的申购与赎回。

    (23)本基金发生巨额赎回并延期支付;

    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

    电话: 0755 8946 0500

    (6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确

    联系人:宋丽冉

值的 10%;

    4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会

    (8)    国泰君安证券股份有限公司

贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利

隔期。

    电话:010-63229475

投资决策支持平台。

    控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。

     (三)基金的运作方式

件。

     由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基

    传真: 010-58325282

    (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

    (6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、

    3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

告。

    基金托管协议的内容摘要见附件二。

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    电话: 0533-2178888-9535

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    8)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

    1、基金管理人的管理费;

保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人

    网址: www.ifastps.com.cn

    H 为每日应计提的基金管理费

    1)股票指数期货合约以结算价格进行估值。

    办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

金管理人网站、申购赎回代理机构以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额

一、绪言........................................................................................................................................... 1

     债券型。

    (5)执行生效的基金份额持有人大会决议;

2013 年至 2015 年连续三年荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结

    基金经理在公司总体投资策略的指导下,根据《基金合同》关于投资目标、投资范围

    本基金的配置比例为债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其中

    电话:010-65181028

    (一)基金的会计政策

    4、基金合同或:指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

       由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将分别计算基金份额净值,

    5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    联系人:周丹

    (二)信息披露义务人

    联系电话:400 811 9999

    本基金通过研究市场整体信用风险趋势,结合企业机构类债券的供需情况以及替代资

程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,

    联系人:常奕潍

金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管

    网址: www.jnlc.com

    4、上述(一)中 3 到 10 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定,

以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖

    传真:0512-69868370

       微信交易:客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号,使用开户身份证号绑定账

入工银瑞信,现任权益投资部总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银主题策略混合基金

金融债与次级债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离交易可转债的纯债部

    (一)基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或法定代表

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

不超过 15 个工作日。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

       T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在次日公告。遇特殊情况,可以适当延迟

    2、通讯方式开会

    (42)上海联泰资产管理有限公司

年度报告。

管理有限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

                                          57

有关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户,并代

     注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

    如果开会条件达不到上述的条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应

    注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

即份额持有人可通过固定的渠道,采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额

    法定代表人:杨德红

    7、基金财产拨划支付的银行费用;

理,2000 年-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

基金投资者有可能出现亏损。

通交易的记账式国债的整体价格走势和投资回报情况。这两个债券指数具有较好的市场代

    基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金托管人

    (三)投资范围

方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与

其它合理原因,可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。

况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地方政府债、商业银行

有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

    (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或

“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

十一、基金的财产

致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

    办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

定公允价值进行估值。

书》,及其定期的更新

    2、投资决策

    2)在证券交易所市场挂牌交易且未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收

     本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,其中不低于赎回费总额的 25%归入基金财

    本基金投资银行存款应符合如下规定:

    电话:028-86150005

解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际

    办公地址: 南京市建邺区梦都大街 136 号

方式通过;

    网址:www.bank-of-tianjin.com.cn

影响计票的效力。

    注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

    名称:中国农业银行股份有限公司

     本基金合同已于 2012 年 11 月 14 日生效。基金合同生效后的存续期内,基金份额持

对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改

       (九)拒绝或暂停申购的情形

基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金

                                           58

等研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人

    E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值

    联系人:唐静

后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

   (60)天津国美基金销售有限公司

的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。

    本基金管理人已开通本基金在直销机构和部分代销机构的定期定额投资业务,具体内

超过上一开放日基金总份额的 10%的情形

金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    联系人:付勇斌

    4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

基金份额投资者或者按照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理。

至 2001 年 11 月,任职于长城证券有限责任公司,担任研究员;2001 年 12 月至 2006 年

                                       82

    法定代表人:杲传勇

小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑

                                        68

    网址:https://8.gw.com.cn/

       即:投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额,持有期限为两年六个月,假设赎回当

    本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括基金合

序号            债券代码      债券名称      数量(张)    公允价值(元)

    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    4、基金开始申购、赎回公告

    注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢

    1、除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集,会议

     传   真:010-66583100

    (三)基金份额净值错误的处理方式

金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户,以本基金的

    网址:www.gtja.com

    (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    客户服务电话:4006650999

    1、基金合同终止;

    (二)上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,

    办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

    5、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

                 资产支持证券                                 -                                -

    办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

时提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前

税赋特点等因素,确定其相对投资价值,选择具有相对价值且信用风险较低的企业(公司)

    联系人:王薇娜

符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人

    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    网址:www.zxwt.com.cn

基金固定收益类资产的比例不低于 80%;

进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)

   (55)北京汇成基金销售有限公司

    (4)编制清算报告;

讯、投资策略报告、交易状态查询、基金认购/申购/赎回/定期定额计算器专业理财工具、

       5、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人

    (14) 信达证券股份有限公司

产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资

场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。

企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。如将来出现经养老基金

    客户服务电话: 400-6515-988

     基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的

网址:https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/。

抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。

    法定代表人:牛锡明

基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

    3、久期策略

    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

                                                                                 例(%)

    联系人:冯立

用由基金管理人负责。

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    联系人:罗春蓉 武明明

资格审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事

确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师

    (3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技术难以可

    客服电话:0769-961122

    朱碧艳女士:硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司督察长,

    (1)一般决议

    2、基金托管人的托管费;

告。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办

    (12) 申万宏源证券有限公司

基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (11)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的

    基金依法拥有的股票、债券、权证、银行存款本息、应收款项及其他基金资产和负债。

     全国统一客户服务电话:400-811-9999

    法定代表人:陈柏青

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权

                                       85

    (三)估值对象

     对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),基金管理人可以采用低于柜台交易方

    法定代表人:齐剑辉

    传真:021-63602722

    28、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银瑞信

    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的资产净值。基

    1.基金份额持有人大会决定终止的;

    (7)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人的

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正;

1       国家债券                                  10,585,000.00                        0.66

    定期定额投资是基金申购业务的一种方式,投资者可通过基金销售机构提交申请,约

    2、实施特定申购费率的养老金客户包括:全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、

    ② 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管

                          100 万≤M<300 万                 0.5%

    联系电话:021-80133535

产管理领域有三十年的工作经历,对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解,在亚太地区也

    2、流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公

的行为依法提起诉讼;

理人有权向差错责任方进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失;

规定制定并发布的相关公告。

    客服电话:400-86-96588

    注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密

定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金

    (8)本基金与其他基金的合并;

    九、客户意见、建议或投诉处理

    2、会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。

    (8)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

  无。

    根据国民经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等信用债券发行人所处行业发

       赎回金额=10,000×1.250=12,500.00 元

指定媒体上公告并报中国证监会备案。

日常赎回业务。

    法定代表人:杨炯洋

    客户服务电话010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196

     (四)会计师事务所及经办注册会计师

    2、每次赎回基金份额不得低于 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网

       本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

    (四)投资策略

1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

-(6)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综

金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、

    份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统(7*24小时服务)办理基金交易业务,包

准的除外;

易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此

份额持有人的名称和持有的基金份额。

限制。

    客服电话:400-920-0022

    联系人:叶卓伟

    3、投资组合构建

                                          37

                                         35

    注册地址:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124 室

    客户服务电话: 4008-980-618

    电话:0351-6819579

    客户服务电话:0877-96522

    注册地址:中国北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

    本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的 5%。赎回费率随投资人持有基金份额期限

                                       52

注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

理人计算结果为准。

间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

进行证券投资;

                                       四、争议的处理

盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经

    1、董事会成员

    客户服务电话:0571-95548

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度

    (1)议事内容为基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及会议

注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作

    传真:010-84865560

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要

令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出,由登记结算机构代

    (1)现场开会

    24、直销机构:指工银瑞信基金管理有限公司

    法定代表人:宋时琳

值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

自中国证监会核准之日起生效。

    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

    本基金 A 类基金份额的最高申购费率不超过 5%,投资者可以多次申购本基金,申购

    并进行费率调整的公告,2016-08-26 ;

金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    传真: 025-88866724

    公司网站设置了“在线客服”栏目,份额持有人可通过登录公司网站首页,点击“在线

    16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

赎回费率           持有期限                赎回费率             持有期限            赎回费率

    2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

过 20 多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。

    办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    5、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的赎回。

响的下列事件:

证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。法律法规或监管机构以后允许

                                         8

   (58)上海万得投资顾问有限公司

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工

相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及

    基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,基金投资者在

投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

    客户服务电话: 400-623-6060

份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该

    5、基金财产清算的公告

    法定代表人:王兰凤

    (5)根据基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了基金合同或有

和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

  本基金本报告期末未持有贵金属。

       3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账

    网址: http://www.zjrcbank.com

                                        95

    客服电话:400-808-1016

12、     工银瑞信基金管理有限公司关于增加江苏紫金农村商业银行股份有限公司为旗下

    客户服务电话:95548

度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子

    (20) 天相投资顾问有限公司

    售机构的公告,2016-10-20 。

    法定代表人:董浩

基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的,不影响表决效力;

    法定代表人:李晓安

    2)未上市股票的估值。

         2013 年            -2.69%      0.12%        -3.62%           0.09%        0.93%     0.03%

    网址:http://www.bankcomm.com/

    (18)按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务,基金管理人

体和基金管理人网站上公告。

    注册资本:贰亿元人民币

    (6)遵守基金管理人、基金托管人及销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则;

6、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京汇成基金销售有限公司为旗下基金销售机构

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

差错,给当事人造成损失的,由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基

    本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。

告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 7 个工作日内完

债券市场分析、行业及上市公司分析,为投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的

    2、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

9        其他                                                  -                             -

    52、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    电话:0371—69099882

    (21)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监

    客户服务电话:0931—4890619/4890618/4890100

    (三)基金财产的清算

    收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红

    联系人: 赵海峰

保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

    (六)收益分配中发生的费用

    联系人: 沈杰

律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订

    (19)根据基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册;

     5            124015       12 筑工投         399,990     42,934,926.60                  2.69

    注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO 1008-1012

社保债券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006

投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

    公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》(公司获得投资人准确的邮寄

   8          其他                                                                       -

     法定代表人:郭特华

    法定代表人:郭坚

    联系人:张宏革

    19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及

    (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金托管人对此不承担任何责任。

知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规

发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,如基金托管人事前已严格遵循了监督流程

    4.在投资流通受限证券之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有

       2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

    办公地址:北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    (6)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

       本投资组合的报告期为 2016 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止(财务数据未经审计)。

    网址:www.yingmi.cn

    联系电话:010-66060069

专户。该账户由基金管理人开立并管理。

    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

    1、基金管理人为本基金的会计责任方;

序号                   项目                    金额(元)            占基金总资产的比例(%)

     申购费用=申购金额-净申购金额

    客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)

    办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

    注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

    联系人:薛年

                                         23

    办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层

    网址: www.qianjing.com

    传真:0877-2061603

理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。

    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。

改,应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则,会议的召开日期应当顺延

同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6

    客户服务电话:4008888108

    申购费率              300 万≤M<500 万                 0.3%

上;基金管理人在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容

并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原

    注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

    基金管理人应当自《基金合同》生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合《基

    3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    传真:010-63080978

    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进

基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

     即:投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净

                                             104

     电话: 022-28405684

    注册资本:2 亿元人民币

+7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时,款项

得到的净价估值;如果估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参

的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书

误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取

控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发

   客服电话:40084-96588

复核,基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人依据基金合同和有关

                                       97

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

    投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。

10、     工银瑞信基金管理有限公司关于增加云南红塔银行股份有限公司为旗下基金销售

    郭特华女士:总经理,简历同上。

协议,以明确基金管理人和销售机构之间在基金份额认购、申购、赎回等事宜中的权利和

    邮政编码:100033

                                         30

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额持有人的义务

                                          24

签章或签字为必要条件。

    (48 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

等业务的影响,投资者在办理相关基金定期定额投资的同时,仍然可以进行日常申购、赎

    杜海涛先生:硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管

11、     工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京恒天明泽基金销售有限公司为旗下基金

计算或公告,并报中国证监会备案。

    (二)基金托管人的内部风险控制制度说明

    3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办

    (3)转换基金运作方式;

持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。

    网址:http://jr.tuniu.com/

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

年 5 月至 2005 年 6 月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算

四、基金托管人............................................................................................................................. 13

    (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤

    (2)交纳所欠税款;

二、释义

    公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈

    注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

    办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦

    (四)基金财产的保管和处分

    (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本

任方;

    网址: www.jinqianwo.cn

    (一)托管协议的变更程序

    (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    (2)未上市股票的估值:

净值为基准进行计算;

    传真:021-58787698

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美

    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订

    a)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估;

    电话: 010-84588888

    法定代表人:李悦章

    5、企业机构类债券投资策略

    基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前在指定报刊及基金管理人网站上公告。

基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比

    注册地址:北京市西城区阜成门内大街 410 号

    如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩

并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及

    传真:021-50583533

    (26)基金推出新业务或服务;

    (4)    北京银行股份有限公司

    (八)暂停或延迟信息披露的情形

    联系人: 张婷婷

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

  2016.1.1-2016.9.30        3.61%       0.07%        -2.22%           0.08%        5.83%     -0.01%

    办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

    (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人或基金份额持有人依法自

    (三)本基金信息披露义务人在承诺公开披露的基金信息时,不得有下列行为:

算的,基金财产不属于其清算财产。

    (十一)基金的投资组合报告

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                   更新的招募说明书

双方协商解决。以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持有

    9、基金份额持有人大会决议

    1) 经核对、汇总,到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效凭

八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 42

    联系人: 王英俊

    电话:021-52822063

    3、电子邮件和电话留言

    网址: www.myfund.com

    (6)依法召集基金份额持有人大会;

    在法律法规允许的范围内,注册登记机构可根据《业务规则》,对上述业务办理时间进

方政府债、商业银行金融债与次级债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离交

     (三)《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金托管协议》

的 40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后

    电话: 021-5132 7185

    网址:www.bjrcb.com

定期开放基金基金经理;2013 年 6 月 24 日起至今,担任工银信用纯债两年定期开放基金

    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

略主题股票型基金基金经理。

    联系人:程月艳      范春艳

   注册地址:威海市宝泉路9号

持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。

    (2)转换基金运作方式;

盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的

10       合计                                    1,653,520,840.19                      103.42

       1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购

    本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 81

80%;其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期

       (八)申购与赎回的注册登记

    法定代表人:林义相

二十四、备查文件......................................................................................................................... 88

                           五、基金资产净值计算和会计核算

户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人应当比照

    本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市

    办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层

管理人的公司网站或销售机构的网点刊登公告,并在公开披露日向中国证监会和基金管理人

4、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加天津银行股份有限公司为旗下基金销售机构的公

    中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成

按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

                                            16

方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的

  本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。

   注册地址:山东省德州市三八东路1266号

    联系人:单丙烨

    (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

基金财产。

富(上海)投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副

审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。

电话定制。

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者销售机构;

    (19)基金变更、增加或减少销售机构;

    (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;

     5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,

    注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

    H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为 0.2%

    7、基金份额发售公告或发售公告:指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金份

失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相

    法定代表人:赵荣春

在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境

基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由

    (1)终止基金合同;

见证后形成大会决议。

    1、估值对象

    联系人: 陈广浩

    2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每次基

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经

请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、

    办公地址:云南省玉溪市东风南路 2 号

                                         33

       (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披

    (七)基金财务报表与报告的编制和复核

          阶段               率①     标准差②   收益率③     益率标准差④         ①-③     ②-④

    传真:0571-85783771

       2、 基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并根据基金

正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报

                                        119

   (57)北京广源达信投资管理有限公司

之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

    客户服务电话:400-821-0203

    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

如有特殊情况双方可另行协商解决。

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层

                                       56

    网址:www.yilucaifu.com

心、市场营销处、内控监管处、账户管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系

    传真:021—38670161

行调整,基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

    基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引

    客服电话:400-068-0058

    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资、融

    六、关于联络方式

16、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加泰诚财富基金销售(大连)有限公司为旗下基金销

受限证券。

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大

    8、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的债券或资产支持证券。基金

    1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人核实后确定,基金管理人按

    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书

    (30)嘉实财富管理有限公司

    2、议事程序

理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告和定

    (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    3、内部控制制度及措施

                                        83

果以书面形式报给基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行

价格下降的风险。另外,由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。

    办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号

    2.基金财产清算程序

    (二)基金托管人

    法定代表人:宫少林

面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出

    (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,需召开基金份额持有人大会的变更基

    法定代表人:乔瑞

    2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

     (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管

     2、赎回费

    传真:020-89629011

6        中期票据                                  458,672,500.00                       28.69

    电话:027-82656704

可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

                                        14

    2、基金管理人的义务

定。

    法定代表人:高建平

    (6)    杭州银行股份有限公司

的支付办法参照基金合同有关条款处理。

       2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

金财产。国家另有规定的,从其规定。

    3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难。

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大

    3.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍

投资者自行负担。

更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 15

    ① 首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销

    (1)在证券交易所市场挂牌交易且实行净价交易的债券按估值日收盘价估值;估值日

    (3)控制活动

     赎回金额=10,000×1.250=12,500 元

     即:投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有期限为两年六个月,假设赎回当

    联系人:潘世友

管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需

    (十六)定期定额投资计划

公允价值进行估值。

                                         61

    传真: 0755-82080798

合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管

    22、基金销售业务:指基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转

的基金有一只不处于开放日,基金转换申请处理为失败。具体业务办理机构和相关规则参见

    法定代表人:李振

该证券的 10%;

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项:

是规范基金管理人所管理的证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人、基金

    6、基金的证券交易费用;

    法定代表人:王常青

    如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材

    Jane DeBevoise 女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司(1998

    (一)基金份额持有人的权利、义务

    传真: 0871-63194471

的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审

    (9)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

可以按照规定的标准收取转托管费。

建立有效的内控体系加以管理。

    注册地址: 南京市玄武区玄武大道 699-1 号

                        三、基金管理人对基金托管人的业务核查

资格进行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会批准。

质精选混合型证券投资基金),2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保本 3 号混合型基金

    传真: 010-88067526

    基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者

     住   所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

    基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估证券的投资价值,选择证

    (八)基金净值的确认

中基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

    (六)基金税收

    1、基金管理人的管理费

理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时,

资产的价值总和。

         2013 年            -2.19%      0.11%        -3.62%           0.09%        1.43%     0.02%

    (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事

    控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资

    1、投资研究

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

   传真:0533-2297327

    注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

                                         29

担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,

成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错责任方追偿;

    传真:0931-4890515

       基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同

    (九)基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

                                     四、基金财产的保管
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